そもそもNISAってどんな制度?
※通常の売買益、配当等にかかる税率は20.315%(所得税15%、住民税5%、
復興特別所得税0.315%)です。
本当におトクなの?
※年間の投資上限額は、
つみたて投資枠・成長投資枠により異なります。
上記は以下の前提に基づく参考情報であり、
将来の成果を示唆・保証するものではありません。
■前提
・定期預金の場合
金利0.02%、複利計算方法は月ごとに計算して利息を期初に組み込み。(利息の20.315%を課税)
・投資信託の場合
年率5%で運用をした場合の複利的な効果を想定。手数料、税金等は考慮せず。
※投資信託は、主に株式、債券、投資信託証券など値動きのある証券(外貨建て資産には為替リスクもあります)に投資しますので、基準価額は大きく変動します。したがって、投資元本が保障されているものではなく、損失が生じるおそれがあります。
本当にみんな
資産運用とかやってるの?
身近にやってる人が少なくて…
20~30代の口座数推移は、5年の間に
約3倍に増加!
色々な理由でNISAをはじめる人が続出中!
出典:「NISA口座の利用状況調査」(金融庁)
(https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20181012-1.html、https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20201007/01.pdf、https://www.fsa.go.jp/policy/nisa/20230922.html)
※大和コネクト証券では、毎日NISA口座で投信積立することを
“まいにちNISA”と名付けました!
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