J.D. パワー“個人資産運用顧客満足度「スマホ専業証券 部門」”1位受賞のお知らせ
~「口座情報」「顧客対応」のファクターでも最高評価~

2022.07.19

大和証券グループの株式会社CONNECT(本社:東京都中央区、代表取締役:大槻 竜児、以下「当社」)は、国際的な顧客満足度調査の専門機関である株式会社J.D. パワー ジャパン(本社:東京都港区、代表取締役社長:山本 浩二、以下「J.D. パワー」)が2022年7月14日に発表した「J.D. パワー 2022年個人資産運用顧客満足度調査SM」の「スマホ専業証券 部門」において、総合満足度ランキング1位を受賞しましたことをお知らせいたします。

J.D. パワーは、顧客満足度に関する調査・コンサルティングの国際的な専門機関であり、年に1回、投資信託・株式・外貨預金・FXなどの資産運用を行っている個人投資家を対象に、直近1年間のサービス利用経験に対する満足度を調査しています。この個人資産運用顧客満足度調査は2012年から公表され、今年で11回目を迎えます。

顧客満足度は「手数料・金利」、「口座情報」、「顧客対応」、「商品・サービス」、「問題解決」の5つの項目をもとにした総合満足度スコアにより評価が行われ、このたびの調査において、当社は、「スマホ専業証券 部門」において「口座情報」「顧客対応」の2つのファクターにおいて最高評価を得て、総合満足度ランキング1位を受賞いたしました。

今回、最高評価を得た「口座情報」「顧客対応」のファクターに関して、当社は開業時から一貫して、「はじめる・つづける」をコンセプトに口座開設から証券取引、資産管理までをスマートフォンで完結できるサービスを目指し、アプリのUI・UXの開発・改善を行っています。

例えば、お客様が見やすいよう当社独自のフォントを開発し、文字サイズや色にもこだわりながら、お客様の資産状況や重要な情報を、アプリ上で簡単な操作でわかりやすく伝えるように努めております。実際のアプリの使い方についても、動画でのチュートリアルを用意し、スマートフォンでの操作方法や一連の流れを視覚的にわかりやすく紹介しています。

また、お客様の資産状況は、口座開設以降全ての期間の運用成績(トータルリターン、評価金額、売買損益、評価損益の推移、配当金)を表示する「成績表」というサービスを提供しており、資産全体の運用成績を長期的に俯瞰するための情報を、期限無く確認することができます。これにより、10年後20年後に過去を振り返り、お客様自身の資産の成長の軌跡を実感して頂くことが可能となっています。



このたびの総合満足度ランキング1位の受賞は、今までの当社の取組みが実を結んだ結果であると考えています。

さらに、当社では、投資初心者・資産形成層のお客様が気軽に資産形成を「はじめる」ことができ、継続的に資産形成を「つづける」ためのサービス拡充にも取り組み続けています。

具体的には、証券会社で一般的に提供している100株単位の単元株取引に加えて、1株単位で売買できる「ひな株」、100円から毎日投資信託の積立てが行える「まいにち投信」といった、少額から取引できる商品・サービスをコア商品として順次提供してきました。つみたてNISAへの対応もスマホ専業証券の中でもいち早く提供を開始しました。この他にも「信用取引」・「IPO(新規公開株式)」・「ひな株USA(外国株式の国内店頭取引サービス)」など、商品の裾野を広げています。

2022年以降もサービスの拡充を続けており、3月からは当社で口座を開設した全てのお客様が、無料で投資を始めていただけるように「投資家デビュー応援プログラム」を新設しました。4月からは、ひな株・ひな株USAの取引に際し、取引実績等に応じてポイントをためたり、買付時につかうことができる「ポイント投資」のサービスや、ひな株・ひな株USAを対象に最大7%オフで購入することができる「株のタイムセール」を開始しています。

今後も、今まで以上に、当社は投資初心者・資産形成層のお客様はもとより、幅広いお客様のニーズに応える商品・サービスの提供に努めてまいります。

お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

当社で取り扱う商品等のお取引にあたっては、商品ごとに所定の手数料等をご負担いただく場合があります。

国内株式等(株式、ETF、REIT、インフラファンド等の委託取引)のお取引、および国内株式等の信用取引(以下、信用取引といいます)にあたっては、約定代金に対して0.033%(税込)の委託手数料がかかります。国内株式等の取引の委託手数料の上限は660円(税込)、信用取引の委託手数料の上限は330円(税込)となります。また信用取引では、別途管理費、名義書換料、権利処理手数料を、加えて、買付の場合、買付代金に対する買い方金利を、売付けの場合、売付け株券等に対する貸株料および品貸料をご負担いただきます。

ひな株(単元未満株式等の店頭取引)のお取引にあたっては、対価(購入対価・売却対価)のみを受払いただき、手数料はいただきません。なお、購入対価は株価に一定のスプレッド(差額)を上乗せした価格、売却対価は株価から一定のスプレッド(差額)を差し引いた価格になります。当社のスプレッドは、原則、株価に0.5%を乗じた価格になります。

IPO(新規公開株式)では、購入対価のみお支払いいただきます。

投資信託のお取引にあたってはご購入時および換金時にご負担いただく費用はございませんが、銘柄によって解約時に基準価額に対して信託財産留保額(最大0.3%)が控除されます。また、投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、運用管理費用(信託報酬)(最大2.09%(年率・税込)等の諸経費等がございます。

ひな株USA(外国株式等の店頭取引)のお取引にあたっては、対価(購入対価・売却対価)のみを受払いいただき、手数料はいただきません。なお、購入対価は、直近の米国各証券取引所(NYSE、NASDAQ)における終値またはアフターマーケットでの市場価格をもとに当社が決定する基準価格に一定のスプレッド(差額)を上乗せした価格、売却対価は基準価格から一定のスプレッド(差額)を差し引いた価格になります。また実際には円貨で受払いいただくため、購入対価は購入用の約定為替を乗じた価格、売却対価は売却用の約定為替を乗じた価格になります。なお当社のスプレッドは、基準価格に通常0.7%(最大で1.5%)を乗じた価格になります。また約定為替にもスプレッドがあり、基準為替に通常30銭(最大で50銭)を加減算した為替レートになります。

ご投資にあたってのリスク等

当社で取り扱う各商品等には価格の変動等による損失が生じるおそれがあります。

国内株式等やひな株は、株価の変動等により損失が生じるおそれがあります。なお株価(銘柄自身の価格)の変動のほか、ETFでは連動する指数等の変動等により、REITでは運用する不動産の価格や収益力の変動により、インフラファンドでは運用するインフラ資産等の価格や収益力の変動により、価格が変動するため、損失が生じるおそれがあります。

信用取引は、一定の委託保証金を当社に担保として差し入れ、差し入れた委託保証金を上回る取引を行うことができます。委託保証金は、約定代金の33%以上で、かつ30万円以上の金額が必要です。信用取引は株価の変動等により損失が生じるおそれがあります。また、信用取引では、委託保証金の約3倍までのお取引を行うことができるため、差し入れた委託保証金の額を上回る損失が生じるおそれがあります。

投資信託は、主に株式、債券、投資信託証券など値動きのある証券(外貨建て資産には為替リスクもあります)に投資しますので、基準価額は大きく変動します。したがって、投資元本が保障されているものではなく、損失が生じるおそれがあります。

ひな株USAの価格は株価の変動等により損失が生じるおそれがあります。ひな株USAの円換算した価格は、米ドルの円に対する為替水準により上下いたしますので、これにより損失が生じるおそれがあります。ひな株USAは、市場の状況や個別銘柄の要因により、終日または一定時間の間、一部の銘柄でお取引を停止する場合があります。

レバレッジ型・インバース型指標に連動するETF、投資信託は、レバレッジ指標の上昇率・下落率が、2営業日以上の期間の場合、同期間の原指数の上昇率・下落率の倍数とは通常一致せず、それが長期にわたり継続することにより、期待した投資成果が得られないおそれがあります。したがって、一般的に長期間の投資には向かず、比較的短期間の市況の値動きを捉えるための投資に向いている金融商品です。

ご投資にあたっての留意点

商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、当社ウェブサイトで当該商品等の契約締結前交付書面(上場有価証券等書面、目論見書がある場合はその書面)等をよくお読みになり、内容について十分にご理解ください。

NISA、つみたてNISAに関する留意事項

NISA、つみたてNISA共通

  • 日本にお住まいの20歳以上の方(NISA、つみたてNISAをご利用になる年の1月1日現在で20歳以上の方)が対象です。
  • NISAとつみたてNISAは選択制であることから、同一年に両方の適用を受けることはできません。NISAとつみたてNISAの変更は、原則として暦年単位となります。
  • NISA口座、つみたてNISA口座は、すべての金融機関を通じて、同一年において1人1口座に限り開設することができます。
  • その年の非課税投資枠の未使用分を、翌年以降に繰り越すことはできません。
  • NISA口座、つみたてNISA口座の損益は税務上ないものとされ、他の口座で保有する上場株式等の配当金、売買損益等と損益通算することができません。
  • 国内上場株式の配当金、ETF・REIT等の分配金は、証券会社で受け取る場合(株式数比例配分方式を選択されている場合)のみ非課税となります。
  • 投資信託の分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)は非課税であるため、NISAおよびつみたてNISAの非課税メリットを享受できません。
  • NISA口座・つみたてNISA口座で保有されている投資信託の分配金は、NISA口座内では再投資されず、特定口座で再投資買付を行います。この場合、分配金は課税扱いとなります。NISA口座・つみたてNISA口座以外の口座で保有されている上場株式等をNISA口座に移管することはできません。
  • NISA口座・つみたてNISAで保有されている上場株式等を、他の金融機関のNISA口座に移管することはできません。
  • 国外への出国等で非居住者となる場合には、利用継続はできません。

NISAに関する留意事項

  • NISAで購入できる金額(非課税投資枠)は年間120万円までです。非課税投資枠は途中売却が可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。
  • NISAでまいにち投信の積立設定を行なった場合、非課税投資枠の範囲内の金額はNISA口座で買付を行い、非課税投資枠を超える金額は特定口座で買付を行います。ただし分配金は、NISA口座内では再投資されず、特定口座で再投資買付を行います。

つみたてNISAに関する留意事項

  • つみたてNISAで購入できる金額(非課税投資枠)は年間40万円までです。非課税投資枠は途中売却が可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。
  • つみたてNISAをご利用いただくにあたり、定期的、継続的に積立投資を行なう積立契約をお申込みいただく必要があります。
  • 20年の非課税期間経過後、翌年の非課税投資枠に保有商品を移管(ロールオーバー)することはできません。
  • つみたてNISAにかかる積立契約により買い付けいただいた投資信託の運用管理費用(信託報酬)等の内容については、原則年1回お客さまへ通知いたします。
  • つみたてNISAに累積投資勘定を設けた日から10年経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日(以下基準経過日)ごとに、つみたてNISAを開設いただいたお客さまのお名前・ご住所について確認させていただきます。なお、基準経過日から1年以内に確認ができない場合、つみたてNISAへの上場株式等の受入が出来なくなります。

以上


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